媒体综述:平安银行如何以“随身银行”突围财富管理业务

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媒体综述:平安银行如何以“随身银行”突围财富管理业务
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平安银行“五位一体”新战略、“随身银行”新模式推出以来,受到业内专业KOL、主流媒体和券商分析师的广泛关注。近期,《财富管理》杂志、《愉见财经》、《证券时报》等媒体及中金公司等银行业分析师从系统再造、科技赋能、服务升级及客户财富健康度等角度,深度解析随身银行对于平安银行财富管理服务模式升级的价值。

三个层次的连接重塑银行服务

据介绍,平安银行以综合化银行、AI银行、远程银行、线下银行、开放银行“五位一体”新模式为科技引领,实现基础服务能力、客户经营能力、场景获客能力的全方位提升。其中,AI银行、远程银行、线下银行这三个过去单线作战的单元,在模式升级后被融合成为一个智能的服务矩阵——“随身银行”。

《财富管理》杂志和《愉见财经》从服务模式升级角度,阐述平安银行随身银行如何通过建立三种层次的连接,带给客户更长期、更专业、更定制化、有温度的陪伴服务。

一是,服务人员和客户的连接。“随身银行”重新定义了客户与银行的交互方式,支持音频、视频、多方视讯、同屏协作等多元化交互模式,同时真正做到AI意图识别客户行为背后的客户需求,实时解决客户的业务难点。

二是,专业内容与客户的连接。深耕建设投资者教育、专家观点、产品信息、权益信息等客户所需的全部内容,并将差异化、精细化的资产配置建议提供给客户,服务于客户的投资组合。

三是,各服务渠道之间的连接。基于统一的底层引擎,统一的工作台,围绕同一个客户经营的策略,把“AI银行+远程银行+线下银行”三大客服渠道打通,协同实现面向客户的综合服务,客户无论在何种渠道,都能得到一致服务体验。

《愉见财经》评价,通过随身银行这一颠覆式创新,平安银行打通“任督二脉”,让服务体系融会贯通,冲破过往堵点痛点,真正能够实现随时、随心、随享,专人、专业、专属。

《鹿鸣财经》指出,随身银行背后是强大的中台能力,是用科技重构业务底层,用中台来打通和赋能每一个业务渠道,用技术来洞察客户,用组织协同来满足复杂多样的需求变化。中台的沉淀得以在前端爆发出力量,掀起前台革命,实现了服务体验的大升级。

将有效提振平安银行财富管理业务

《证券时报》和《周观新金融》认为,依托随身银行,平安私人银行打造智能展业平台,掀起高净值客户财富管理领域的“服务革命”,通过践行财富健康度、买方投顾等服务理念,把“专业陪伴”嵌入产品设计与服务,为私行客户提供全生命周期旅程的陪伴式服务。

其中,智能展业平台是聚焦支持PB(私人银行家)服务高净值客户的顾问式平台,依靠智能算法与专家投顾团队形成的观点建议与话术建议,一线客户经理团队可快速为客户提供专业的投资建议与问题解答。客户服务不再单纯依赖客户经理的个人专业水平,而是与平安银行的专家团队形成合力,以更为专业的投资服务能力快速响应客户需求。

中金公司银行业分析师评价,随身银行是平安银行财富管理经营模式的重要升级,将有效提振平安银行财富管理业务。该分析师指出,随身银行突破了传统银行偏同质化、流程化的服务模式,旨在通过链接三大客服渠道,为客户提供专业化、精细化、快速无断点的金融服务体验。以客户体验为核心的随身银行模式,将助力提升用户粘性与客户精细化管理,我们预计平安银行财富管理AUM、口袋银行APP月活数等将保持快速增长,有效提振财富管理业务中收。

权威财经媒体对平安银行随身银行的密切关注和高度评价,表明平安银行服务模式升级已经取得了突破性进展。在科技赋能及大零售战略的推动下,平安银行从过去的“第三梯队”跃升至股份行“第一梯队”,正在向“中国最卓越、全球领先的智能化零售银行”目标迈进。

根据平安银行2021年三季度报告数据显示,私行业务指标继续快速增长,其中私行达标客户6.77万户,较上年末增长18.2%;私行达标客户AUM规模1.39万亿,较上年末增长18.7%,在股份行里增速领先。

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