“商行+投行”联动 兴业银行武汉分行服务科创企业“有一套”

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“商行+投行”联动 兴业银行武汉分行服务科创企业“有一套”
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近日,武汉瀚海新酶生物技术有限公司(以下简称“瀚海新酶”)和湖北某CRO公司,先后完成了一轮股权融资,其中通过银行股权直投获得总金额过亿元资金支持。为这两家科创型企业送去金融“活水”滋养的是同一家银行——兴业银行武汉分行。

当前,加快科技创新是推动我国高质量发展、实现人民高品质生活、构建新发展格局、开启全面建设社会主义现代化国家新征程的迫切需要,湖北加快建设科技强省的冲锋号已经吹响。作为业内较早布局科技金融的商业银行,兴业银行武汉分行不断发挥“商行+投行”的优势,通过股权直投、产业基金、投贷联动等方式,打造股债一体化的科技金融生态圈服务模式,为湖北科创企业提供全方位金融服务,加速推进湖北科技强省建设。截至9月底,该行累计服务湖北省内科创金融客户千余户,融资余额超过280亿元。

战略转型 “商行+投行”开花结果

过去一年,置身疫情防控阻击战的严峻考验之中,兴业银行武汉分行保持战略定力,抢抓产业变革新机遇,在服务实体经济,助力科创企业成长的过程中,推动“商行+投行”转型落地生根,成果显著。

11月2日,兴业银行武汉分行成功投资瀚海新酶数千万元。无独有偶,9月底,该行首笔数千万元的股权融资已成功投向湖北某CRO公司,并配套10年期项目贷款逾亿元。

短短30余天,兴业银行武汉分行先后落地两笔股权直投项目,探索了以“股权投资+信贷支持”双管齐下,解决科创企业融资难题的新路径,也标志着该行“商行+投行”战略转型开花结果。

亿元股权融资成功落地的背后,是兴业银行武汉分行提前布局、深耕行业的结果。2020年疫情防控期间,兴业银行武汉分行筹备设立了私募基金团队,并联动集团关联子公司兴投北京,积极为武汉本地科创企业提供从股权融资到债权融资的综合金融服务。

在获悉两家企业的融资需求后,兴业银行武汉分行联动总行,多次前往企业深入调研,挖掘企业投资价值,把控业务风险,最终拟定以“贷款+直投”相结合的模式,为企业输血供氧。这样创新的融资方式,赢得了企业的认可,双方快速达成合作意向。

深挖潜能 守护每一粒创新的“种子”

一粒种子要长成参天大树,离不开泥土和阳光雨露滋养;一家科创小微企业要成长为创新硬核力量,离不开金融“活水”的浇灌。资金缺口是科创企业发展的一大瓶颈,而科创中小微企业一般具有“轻资产、无抵押、高风险”的特征,在银行传统的信贷审批体系中,容易被拒之门外。

如何让科创企业“解渴”,同时让贷款银行安心?作为科技金融创新的探索者和实践者,兴业银行武汉分行逐步探索出一条新路子。该行打破银行传统信贷评价模式,创新推出科创企业“技术流”专属评价体系。该行中小企业部负责人介绍:“服务传统企业,商业银行的尽调和审查往往重视企业有形资产的生产和流通,企业分析主要基于财报,关注过去和当期,更看重‘物’;而服务科创企业,尽调和审查需要重视企业无形资产的分布,企业分析强调估值,关注未来和成长,更看重‘人’。这种观念的转变,引导资金更多流向科技创新领域。”

为了让更多科创企业获得资金支持,今年,兴业银行武汉分行还成立跨条线、跨部门,前中后台相结合的行业敏捷工作组织和科创企业服务团队,通过统筹推进、行业研究、联合作业等方式,力争让有需求的每一家科创企业都能获得金融支持。该行投资银行部负责人表示:“让一家小微科创企业活下去的意义,除了企业自身得到发展外,更重要的意义是保护科技创新的种子、维护产业链的完整性、助力行业生态圈的繁荣。”

创新产品 解锁全周期融资难题

陪伴科创企业从初创到成长,到发展壮大,从小微客户发展成战略合作伙伴,这是兴业银行武汉分行服务科创企业的美好愿景!

今年7月13日,武汉中科通达高新技术股份有限公司(以下简称“中科通达”)在科创板上市,作为城市公共安全信息化领域龙头企业,其十余年的成长之路一直离不开金融的支持,兴业银行武汉分行就是其中之一。双方合作密切,2020年,中科通达被列为兴业银行“芝麻开花·科创小巨人”客户,当年,该行通过投贷联动,给予该公司6000万元的授信额度,有了金融“活水”的灌溉,中科通达持续保持其在区域细分行业的龙头地位,并成功登陆资本市场。

中科通达只是兴业银行武汉分行服务科创企业的一个缩影。在科创金融客户的服务上,该行综合运用商行和投行两大门类金融工具,为培育和扶持中小科创企业成长、上市提供一揽子专业化金融服务。围绕企业初创期、成长期、成熟期等不同阶段的融资难点、堵点,持续迭代升级科创金融服务体系,提供覆盖全生命周期的综合化金融服务方案。

据介绍,针对成长早期企业,兴业银行武汉分行通过与武汉市科技局、保险公司三方风险分担合作,推出“科保贷”,为“轻资产、无抵押”的科创企业最高可提供500万元的信用贷款。同时,推出“线上科技贷”,结合借款企业纳税申报数据以及兴业银行科创企业“技术流”评价成果,建立科技型企业差异化线上审批模型。

针对成长中期企业,聚焦企业购置或自建工业厂房需求,提供“工业厂房贷款”,抵押成数最高8成,贷款期限可达10年,适用科研用地、仓储用地。同时,积极探索知识产权质押融资,创新开展知识产权证券化,让“知产”变“资产”,专利变“红利”,解决企业发展瓶颈。

针对拟登陆新三板的企业,持续完善股债联动、投融结合的系列产品,提供三板贷、三板股权质押融资、投联贷、投贷通等丰富的金融产品。以“投联贷”为例,企业发展的关键时期最高可获得5000万元授信支持。近期,该行将进一步升级“投联贷”,以外部投资机构主“投”、兴业银行主“贷”的模式为科创企业提供投贷联动综合服务。同时,立足兴业银行集团化经营优势,通过“贷款+入股选择权”“贷款+直投”模式助力科创企业发展壮大。

联动赋能 构建科技金融生态圈

“我们一直致力于打造科技金融服务生态圈,与政府、园区、行业协会、投资机构、新经济专家等共同携手,为科创企业赋能。”兴业银行武汉分行相关负责人表示,目前该行已在启迪科技园和光谷生物城两大产业园区设立金融服务中心,由专业团队为企业提供“贴身”服务。

既要“融资”,又要“融智”,是兴业银行武汉分行高质量服务科创企业定下的目标。近年来,该行通过不断拓展“朋友圈”、构建“新经济专家库”,以加快科创生态圈建设。该行主动与国内证券、投资机构达成合作,借助这些专业投资机构的投研能力和投后管理能力,将其合作企业全部纳入兴业银行白名单,开展后续撮合服务,目前,该行撮合业务规模已超120亿元。同时,“新经济专家库”首批入库10多位新经济专家,涉及生物医药、芯片、激光、环保、新能源、高端制造等行业的领军人物及专家学者,借助智库力量服务好科创企业。

近年来,兴业银行武汉分行深入推进“芝麻开花·科创小巨人”培育计划,以支持科技创新型企业成长为核心,面向东湖高新区、经济技术开发区、临空港开发区等重点区域,优选处于优质赛道上的新动能企业,实施“主办银行式”的管理和服务,培育了一大批中小科技创新型企业成长上市。

今年是兴业银行武汉分行新一轮五年规划启航之年。服务科创企业,如何化优势为胜势?兴业银行武汉分行行长刘秉文说:“下阶段,兴业银行武汉分行将继续发挥科技金融专业优势,通过集团协同和外部联动,构建完善的科创金融生态圈,为企业成长提供股债一体的全链条服务,更好地支持和服务国家科技创新战略,为湖北加快推进科技强省建设贡献力量。”

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